വാഷിംഗ്ടണ്‍: കൊറോണ വൈറസ് എയ്ഡ്, റിലീഫ്, ഇക്കണോമിക് സെക്യൂരിറ്റി (കെയര്‍സ്) നിയമപ്രകാരം ചെറുകിട ബിസിനസ് അഡ്മിനിസ്‌ട്രേഷന്‍ (എസ്ബിഎ) ഉറപ്പുനല്‍കിയ 10 മില്യണ്‍ ഡോളറിലധികം മാപ്പു നല്‍കാവുന്ന (തിരിച്ചടയ്‌ക്കേണ്ടതില്ലാത്ത) വായ്പകള്‍ ആവശ്യപ്പെട്ട് വ്യാജ ബാങ്ക് വായ്പാ അപേക്ഷ സമര്‍പ്പിച്ചതിന് ടെക്‌സസില്‍ ഇന്ത്യന്‍അമേരിക്കന്‍ എഞ്ചിനീയര്‍ ശശാങ്ക് റായ് (30) കുറ്റം സമ്മതിച്ചതായി ജസ്റ്റിസ് ഡിപ്പാര്‍ട്ട്‌മെന്റ്.
ജസ്റ്റിസ് ഡിപ്പാര്‍ട്ട്‌മെന്റിന്റെ ക്രിമിനല്‍ ഡിവിഷനിലെ ആക്ടിംഗ് അസിസ്റ്റന്റ് അറ്റോര്‍ണി ജനറല്‍ നിക്കോളാസ് എല്‍. മക്വെയ്ഡ്, ടെക്‌സസ് ഈസ്റ്റേണ്‍ ഡിസ്ട്രിക്റ്റ് ആക്ടിംഗ് യുഎസ് അറ്റോര്‍ണി നിക്കോളാസ് ജെ. ഗഞ്ചെ, ഫെഡറല്‍ ഹൗസിംഗ് ഫിനാന്‍സ് ഏജന്‍സിയുടെ (എഫ്എച്ച്എഫ്എ) ഇന്‍സ്‌പെക്ടര്‍ ജനറല്‍ ലോറ എസ്. വര്‍ത്തൈമര്‍ ഓഫീസ് ഓഫ് ഇന്‍സ്‌പെക്ടര്‍ ജനറല്‍ (ഒഐജി), ഫെഡറല്‍ ഡെപ്പോസിറ്റ് ഇന്‍ഷുറന്‍സ് കോര്‍പ്പറേഷന്റെ (എഫ്ഡിഐസി) ഇന്‍സ്‌പെക്ടര്‍ ജനറല്‍ ജയ് എന്‍. ലെര്‍ണര്‍, യുഎസ് പോസ്റ്റല്‍ ഇന്‍സ്‌പെക്ഷന്‍ സര്‍വീസിന്റെ (യുഎസ്പിഐഎസ്) ക്രിമിനല്‍ ഇന്‍വെസ്റ്റിഗേഷന്‍ ഗ്രൂപ്പിന്റെ എസ്ബിഎഒഐജിയും ഇന്‍സ്‌പെക്ടറുമായ ഡെലാനി ഡി ലിയോണ്‍കോളന്‍ എന്നിവര്‍ സംയുക്തമായാണ് അന്വേഷണം നടത്തിയത്.
വയര്‍ തട്ടിപ്പ്, ബാങ്ക് തട്ടിപ്പ്, ഒരു ധനകാര്യ സ്ഥാപനത്തിനും ചെറുകിട ബിസിനസ് അഡ്മിനിസ്‌ട്രേഷനും (എസ്ബിഎ) തെറ്റായ വിവരങ്ങള്‍ നല്‍കിയതിനും 2020 മെയ് 13 ന് ഇയാള്‍ക്കെതിരെ കുറ്റം ചുമത്തിയിരുന്നു.
കുറ്റം സമ്മതിച്ചതിന്റെ ഭാഗമായി, രണ്ട് വ്യത്യസ്ത ബാങ്കുകളില്‍ നിന്ന് എസ്ബിഎ ഉറപ്പു നല്‍കിയ മാപ്പ് നല്‍കാവുന്ന ദശലക്ഷക്കണക്കിന് ഡോളര്‍ താന്‍ തേടിയിട്ടുണ്ടെന്ന് റായ് സമ്മതിച്ചു. പേ ചെക്ക് പ്രൊട്ടക്ഷന്‍ പ്രോഗ്രാം (പിപിപി) വഴി കോവിഡ് 19 ദുരിതാശ്വാസത്തിനായി എസ്ബിഎ ഉറപ്പു നല്‍കിയ വായ്പകള്‍ക്കായി രണ്ട് വ്യത്യസ്ത വായ്പക്കാര്‍ക്ക് റായ് രണ്ട് വ്യാജ ക്ലെയിമുകള്‍ നല്‍കി. ആദ്യ വായ്പക്കാരന് സമര്‍പ്പിച്ച അപേക്ഷയില്‍, പിപിപി വായ്പയില്‍ നിന്ന് 10 മില്യണ്‍ ഡോളര്‍ റായ് തേടി, 250 ജീവനക്കാരുണ്ടെന്ന് വ്യാജമായി അവകാശപ്പെട്ട് പ്രതിമാസം ശരാശരി 4 മില്യണ്‍ ഡോളര്‍ ശമ്പളം നല്‍കണമെന്നും അപേക്ഷയില്‍ രേഖപ്പെടുത്തി. രണ്ടാമത്തെ അപേക്ഷയില്‍, 250 ജീവനക്കാരുണ്ടെന്ന് വ്യാജമായി അവകാശപ്പെട്ട് പിപിപി വായ്പയില്‍ നിന്ന് ഏകദേശം 3 മില്യണ്‍ ഡോളര്‍ റായ് തേടി. ശരാശരി പ്രതിമാസ ശമ്പളം ഏകദേശം 1.2 മില്യണ്‍ ഡോളര്‍ വേണമെന്നും അവകാശപ്പെട്ടു.
കോടതി രേഖകള്‍ പ്രകാരം, ടെക്‌സസ് വര്‍ക്ക്‌ഫോഴ്‌സ് കമ്മീഷന്‍ 2020 ല്‍ റായ് അല്ലെങ്കില്‍ അദ്ദേഹം ഉദ്ദേശിച്ച ബിസിനസായ റായ് ഫാമിലി എല്‍എല്‍സി ജീവനക്കാര്‍ക്ക് വേതനമൊന്നും നല്‍കിയിട്ടില്ലെന്ന് അന്വേഷണ ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ക്ക് വിവരങ്ങള്‍ നല്‍കി. ഇതിനുപുറമെ, റായ് ഫാമിലി എല്‍എല്‍സി 2019 നാലാം പാദത്തിലോ 2020 ന്റെ ആദ്യ പാദത്തിലോ വരുമാനമൊന്നും റിപ്പോര്‍ട്ട് ചെയ്തിട്ടില്ലെന്ന് ടെക്‌സസ് കംട്രോളറുടെ ഓഫീസ് ഓഫ് പബ്ലിക് അക്കൗണ്ട്‌സ് അന്വേഷണ ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ക്ക് റിപ്പോര്‍ട്ട് നല്‍കി.
കോടതി രേഖകള്‍ അനുസരിച്ച്, റായിയുടെ വസതിക്ക് പുറത്തുള്ള ചവറ്റുകുട്ടയില്‍ നിന്ന് കണ്ടെടുത്ത കൈയ്യക്ഷര കുറിപ്പുകളില്‍ 3 മില്യണ്‍ ഡോളറിനുള്ള നിക്ഷേപ പദ്ധതിയെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നതായും, അത് രണ്ടാമത്തെ വായ്പക്കാരനില്‍ നിന്ന് റായ് ആവശ്യപ്പെട്ട തുകയാണെന്നും അന്വേഷണ ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ കണ്ടെത്തി.
കോവിഡ്19 പകര്‍ച്ചവ്യാധി മൂലമുണ്ടായ സാമ്പത്തിക പ്രത്യാഘാതങ്ങള്‍ അനുഭവിക്കുന്ന ദശലക്ഷക്കണക്കിന് അമേരിക്കക്കാര്‍ക്ക് അടിയന്തിര സാമ്പത്തിക സഹായം നല്‍കുന്നതിന് രൂപകല്‍പ്പന ചെയ്തിട്ടുള്ള, 2020 മാര്‍ച്ച് 29 ന് നടപ്പിലാക്കിയ ഒരു ഫെഡറല്‍ നിയമമാണ് CARES ആക്റ്റ്. കെയര്‍സ് ആക്റ്റ് നല്‍കുന്ന ഒരു ആശ്വാസ സ്രോതസ്സ് പിപിപി വഴി ചെറുകിട ബിസിനസുകാര്‍ക്ക് ജോലി നിലനിര്‍ത്തുന്നതിനും മറ്റ് ചിലവുകള്‍ക്കുമായി 349 ബില്യണ്‍ ഡോളര്‍ വരെ മാപ്പ് നല്‍കാവുന്ന വായ്പയ്ക്ക് അംഗീകാരം നല്‍കുന്നു. 2020 ഏപ്രിലില്‍ 300 ബില്യണ്‍ ഡോളറിലധികം അധിക പിപിപി ഫണ്ടിംഗിന് കോണ്‍ഗ്രസ് അംഗീകാരം നല്‍കിയിരുന്നു. 2020 ഡിസംബറില്‍ കോണ്‍ഗ്രസ് 284 ബില്യണ്‍ ഡോളര്‍ അധിക ധനസഹായവും നല്‍കി.
ചെറുകിട ബിസിനസ്സുകളെയും മറ്റ് ഓര്‍ഗനൈസേഷനുകളെയും യോഗ്യത നേടുന്നതിന് പിപിപി രണ്ട് വര്‍ഷത്തെ കാലാവധിയും ഒരു ശതമാനം പലിശനിരക്കും ഉപയോഗിച്ച് വായ്പ സ്വീകരിക്കാന്‍ അനുവദിക്കുന്നു. പിപിപി വായ്പ വരുമാനം ബിസിനസുകള്‍ ശമ്പളച്ചെലവ്, പണയ പലിശ, വാടക, യൂട്ടിലിറ്റികള്‍ എന്നിവയ്ക്കായി ഉപയോഗിക്കണം. ബിസിനസുകള്‍ ഈ ചെലവുകളില്‍ നിന്നുള്ള വരുമാനം ഒരു നിശ്ചിത സമയപരിധിക്കുള്ളില്‍ ചെലവഴിക്കുകയും വായ്പയുടെ ഒരു നിശ്ചിത ശതമാനമെങ്കിലും ശമ്പളച്ചെലവിനായി ഉപയോഗിക്കുകയും ചെയ്താല്‍ പലിശയും മൂലധനവും ക്ഷമിക്കാന്‍ പിപിപി അനുവദിക്കുന്നു.
ഈ കേസ് FHFAOIG, FDICOIG, SBAOIG, USPIS എന്നീ ഏജന്‍സികളാണ് അന്വേഷിച്ചത്. അസിസ്റ്റന്റ് ചീഫ് എല്‍. റഷ് അറ്റ്കിന്‍സണ്‍, ക്രിമിനല്‍ ഡിവിഷന്റെ തട്ടിപ്പ് വിഭാഗത്തിലെ ട്രയല്‍ അറ്റോര്‍ണി ലൂ മന്‍സോ, അസിസ്റ്റന്റ് യുഎസ് അറ്റോര്‍ണിമാരായ ഫ്രാങ്ക് കോന്‍, ടെക്‌സസിലെ ഈസ്റ്റേണ്‍ ഡിസ്ട്രിക്റ്റ് അറ്റോര്‍ണി നഥാനിയേല്‍ കുമ്മര്‍ഫെല്‍ഡ് എന്നിവരാണ് കേസ് പരിഗണിക്കുന്നത്.
പിപിപിയെ ചൂഷണം ചെയ്യുന്ന തട്ടിപ്പ് പദ്ധതികള്‍ക്കെതിരെ വകുപ്പിന്റെ പ്രോസിക്യൂഷനെ തട്ടിപ്പ് വിഭാഗം നയിക്കുന്നു. പിപിപി ആരംഭിച്ചതിന് ശേഷമുള്ള മാസങ്ങളില്‍, 70 ലധികം ക്രിമിനല്‍ കേസുകളില്‍ നൂറിലധികം പ്രതികളെ തട്ടിപ്പ് വിഭാഗം പിടികൂടി വിചാരണ ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. വഞ്ചനാപരമായി ലഭിച്ച പിപിപി ഫണ്ടുകളില്‍ നിന്ന് ലഭിച്ച 60 മില്യണ്‍ ഡോളറിലധികം പണവും വഞ്ചനാ വിഭാഗം പിടിച്ചെടുത്തിട്ടുണ്ട്, കൂടാതെ നിരവധി റിയല്‍ എസ്റ്റേറ്റ് സ്വത്തുക്കളും അത്തരം വരുമാനം ഉപയോഗിച്ച് വാങ്ങിയ ആഢംബര വസ്തുക്കളും കണ്ടുകെട്ടിയിട്ടുണ്ട്.
കോവിഡ്19 ഉള്‍പ്പെട്ട തട്ടിപ്പുകളുടെ വിവരങ്ങള്‍ അറിയാവുന്ന ആര്‍ക്കും 8667205721 എന്ന നമ്പറില്‍ ജസ്റ്റിസ് ഡിപ്പാര്‍ട്ട്‌മെന്റിന്റെ ഹോട്ട്‌ലൈനില്‍ വിളിച്ചോ അല്ലെങ്കില്‍ എന്‍സിഡിഎഫിന്റെ വെബ് സൈറ്റില്‍ കൊടുത്തിരിക്കുന്ന പരാതി ഫോം വഴിയോ (https://www.justice.gov/disasterfraud/ncdfdisastercomplaintform) പരാതി നല്‍കാവുന്നതാണ്.
Facebook
Twitter
